Pereiti į puslapio turinį
Privatiems Verslui Private banking Apie banką C Rewards
Lietuvių
menu ×
  1. Verslui
  2. Valiutos keitimas

Valiutos keitimas

„Citadele“ interneto banke ar mobiliojoje programėlėje patogiai keisk valiutą konkurencingomis kainomis. Naudok daugiavaliutę sąskaitą keitimui arba atlik mokėjimus bei gauk lėšas kita valiuta, net jei ji nesutampa su tavo sąskaitos valiuta.

Valiutų kursai

Momentinis keitimas

Keisk valiutas interneto banke arba mobiliojoje programėlėje vos vienu paspaudimu.

Geresni kursai

Valiutos keitimo operacijoms virš 7 000 EUR – taikomi geresni kursai.

Rizikos valdymas

Gauk mūsų specialistų pagalbą valdant tavo įmonės valiutų kursų rizikas.

Apsidrausk nuo valiutų kursų rizikos

Kokią naudą teikia apsidraudimas nuo valiutų kursų rizikos?

icon

Apsisaugok nuo svyravimų

Apsaugok įmonę nuo valiutų kursų svyravimų fiksuodamas palankius valiutų kursus.

icon

Finansų planavimas

Planuok, prognozuok ir paskirstyk išteklius iš anksto žinant valiutų kursus.

icon

Konkurencinis pranašumas

Išlaikyk kainų nuoseklumą ir konkurencinį pranašumą mažinant rizikos poveikį.

Išankstinis valiutos keitimo sandoris


Išankstinis valiutos keitimo sandoris – finansinė sutartis tarp dviejų šalių keisti valiutą fiksuotu kursu ateityje. Ši sutartis padeda įmonėms apsisaugoti nuo valiutų kursų svyravimų, išvengiant netikėtų nuostolių ir galimo pelno.

  • Pasirink valiutą.
  • Nustatyk sumą.
  • Numatyk datą.
  • Užfiksuok valiutos kursą.
photo
  • Sumažinti valiutos riziką, kuri gali kilti dėl nepalankių valiutų kursų svyravimų.
  • Siekti pagerinti finansinį planavimą, biudžeto sudarymą ir sumažinti neapibrėžtumą iš anksto žinant valiutų kursus.
  • Išlaikyti kainų nuoseklumą ir sumažinti riziką, jog konkurentai, kurių valiutų kursai palankesni, gali jas sumažinti.
photo

Įmonė gamina medieną ir eksportuoja ją į Jungtinę Karalystę. Pasirašyta sutartis, pagal kurią per 6 mėnesius bus gauta 100 000 GBP.

  • Įmonė yra susirūpinusi, kad per ateinančius 6 mėnesius GBP valiuta gali susilpnėti taip neigiamai paveikdama planuotas EUR pajamas.
  • Siekdama išvengti neapibrėžtumo, įmonė sudaro valiutos keitimo išankstinį sandorį, taip nustatydama dabartinį GBP pardavimo rinkoje kursą – 0,8800.
  • Po 6 mėnesių – atsiskaitymo dieną, įmonė naudoja iš anksto sutartą 0,8800 kursą, neatsižvelgiant į tai, koks kursas tuo metu yra rinkoje.
  • Sudarydama išankstinį valiutos keitimo sandorį ir užfiksuodama kursą bendrovė apsidraudė nuo valiutos keitimo rizikos, išvengdama neigiamų nuostolių bei galimo pelno dėl valiutų kursų svyravimų.
photo
  • „FX Forward“ sandorio vykdymas yra privalomas, tai reiškia, jog šalys negali tiesiog atsisakyti šio sandorio pasikeitus rinkos aplinkybėms.
  • Jei rinka juda nepalankia kryptimi, rezultatas gali tapti neigiamas, galimai sukeldamas papildomų išlaidų.
  • Užbaigti sandorį prieš terminą gali sukelti papildomų išlaidų, jeigu rinkoje esantis kursas bus nepalankus.
photo

Valiutų apsikeitimo sandoris


Valiutų apsikeitimo sandoris (FX Swap) – finansinis sandoris, kai dvi šalys apsikeičia valiutomis tam tikram laikotarpiui bei sutaria apsikeisti tomis pačiomis valiutomis ateityje nustatytu kursu.

  • Laikinai pasiskolink vieną valiutą už kitą.
  • Fiksuotas kursas būsimai atsiskaitymo datai.
  • Sandoris gali būti vykdomas dalimis, anksčiau arba vėliau, nei sutarta.
photo
  • Vienu metu valdyk likvidumo ir valiutos kurso riziką.
  • Gauk trumpalaikį finansavimą užsienio valiuta.
  • Suteikia lankstumo išankstinių valiutos sandorių atsiskaitymo datai.
photo

Įmonė gauna 100 000 GBP, kuriuos turės panaudoti tik po 6 mėnesių. Per šį laiką įmonei būtų naudingiau turėti EUR.

  • Sudarydama valiutų apsikeitimo sandorį Įmonė nusprendžia paskolinti 100 000 GBP už EUR 6 mėnesiams.
  • Valiutų apsikeitimo sandoris įmonei leidžia nustatyti būsimo valiutų keitimo atgal į GBP kursą.
  • Šiuo sandoriu GBP keičiama į EUR pagal dabartinį rinkoje esamą EUR/GBP kursą ir tuo pat metu užfiksuojamas kursas keisti EUR atgal į GBP po 6 mėnesių.
  • Valiutų apsikeitimo sandoris leido įmonei pakeisti vieną valiutą į kitą 6 mėnesiams, o po to ją vėl keisti fiksuotu kursu, taip pagerindamas įmonės pinigų srautus.
photo
  • „FX Swap“ sandorio vykdymas yra privalomas, tai reiškia, jog šalys negali tiesiog atsisakyti šio sandorio pasikeitus rinkos aplinkybėms.
  • Jei rinka juda nepalankia kryptimi, rezultatas gali tapti neigiamas, galimai sukeldamas papildomų išlaidų.
  • Užbaigti sandorį prieš terminą gali sukelti papildomų išlaidų, jeigu rinkoje esantis kursas bus nepalankus.
photo

Rizikos susijusios su valiutos kurso draudimosi sandoriais

Valiutų išankstiniai keitimo ir apsikeitimo sandoriai yra sudėtingos finansinės priemonės, kurios gali padėti valdyti valiutos riziką, tačiau taip pat turi potencialių rizikų. Svarbu prisiminti, kad rinkos sąlygos gali greitai keistis, o praeities rezultatai nėra rodiklis būsimiems rezultatams. Prieš naudodamasis šiomis priemonėmis, atidžiai įvertink savo rizikos toleranciją ir finansinę padėtį.

Platforma „C Markets“

Valdyk valiutos kursų riziką greitai, paprastai ir saugiai naudodamasis mūsų internetine platforma. Vykdyk neatidėliotinus užsienio valiutos keitimo sandorius arba valdyk užsienio valiutos riziką sudarydamas neatidėliotinus ir išankstinius užsienio valiutos keitimo sandorius ir pateikdamas fiksuotos kainos pavedimus vėlesniam vykdymui.

  • Visiška valiutos rizikos valdymo kontrolė tavo rankose.
  • Prieiga prie valiutų rinkų ir valiutų išvestinių finansinių priemonių realiu laiku 24/5.
  • Lengvai pasiekiama ir paprasta naudoti.
  • Informacija apie anksčiau sudarytus sandorius ir atviras pozicijas.
Kreiptis dėl konsultacijos
photo
Kas yra „C Markets“ platforma?

Internetinis įrankis „Citadele“ verslo klientams, turintiems reikšmingą valiutos rizikos poziciją, kuris leidžia valdyti valiutos riziką, pavyzdžiui, sudarant valiutos ateities sandorius ir stebint sudarytų sandorių portfelį.

Kaip pradėti naudotis?

Kreipkis į savo vadybininką banke arba paspausk žemiau esantį mygtuką „Kreiptis dėl konsultacijos“.

Ar už naudojimąsi „C Markets“ platforma taikomas mokestis?

Ne, viskas, ko tau reikia, yra įrenginys su interneto ryšiu.

Kada galiu naudotis „C Markets“ platforma?

„C Markets“ platforma gali naudotis bet kuriuo metu darbo dienomis, 24 valandas per parą, 5 dienas per savaitę. Tai reiškia, jog gali keisti valiutą bei valdyti valiutų riziką tau patogiu metu.

icon Daugiau klausimų
image

Ko reikia norint pradėti?

  • Turėti einamąją sąskaitą „Citadeleׅ“ banke arba tapti „Citadeleׅ“ banko klientu.
  • Susipažinti su dokumentais, reglamentuojančiais sandorių sudarymą ir investuotojų apsaugą bei įsigyti LEI kodą.
  • Sudaryti pagrindinę sutartį dėl apsikeitimo ir išankstinių valiutos keitimo sandorių.
  • Atlikti sandorių su sudėtingomis finansinėmis priemonėmis priimtinumo testą.
Kreiptis dėl konsultacijos

Naudinga

chat logo